理财公司竞逐科技赛道，把握科技创新新机遇

　　在国家金融“五篇大文章”战略指引下，科技创新作为新质生产力的核心引擎，正迎来前所未有的发展机遇，同时也催生了巨大的财富管理蓝海。

　　敏锐捕捉这一时代脉搏，多家头部理财公司近期密集推出科技主题理财产品，掀起一股投资科技未来的热潮。

　　《中国经营报》记者采访了解到，这些产品通过筛选底层资产，确保高比例资金投向半导体、人工智能、新能源、高端制造等前沿科技领域，不仅为投资者提供了分享科技创新红利的渠道，更将社会资本精准引向国家战略支持的核心产业，有力推动了金融与科技的深度融合。

　　竞逐科技赛道

　　日前，交银理财发布的国内首只挂钩“上海清算所交银理财科技金融债券指数”的理财产品正式落地。招银理财、浦银理财等多家理财公司也推出了科技主题的理财产品。如招银理财推出ESG主题理财产品“招睿安泰ESG科技定开1号”，截至2025年6月18日，该公司共发行8只ESG科技双主题产品，产品管理规模合计58.56亿元。

　　谈及投资科技产业的原因，业内人士普遍将原因归结于支持金融“五篇大文章”的发展。招银理财方面表示，“五篇大文章”是当下金融领域发展的关键方向，为经济高质量发展提供有力支撑。科技金融通过股权、债权等多元手段，为科技型企业全生命周期提供金融服务，推动科技自立自强。

　　据悉，上述交银理财新产品的投资策略聚焦于优选科技创新领域相关企业发行的债券，以及明确将募集资金用于科技创新领域的科创票据和科技创新债券，旨在将资金精准引导至国家科技创新前沿阵地。

　　“近期，政策红利驱动下，理财公司密集布局科技型理财产品。在此过程中，理财公司须构建涵盖投研能力、资产配置、风险管控及科技赋能的综合能力体系。”普益标准研究员崔盛悦认为，理财公司需要强化科技行业投研能力，组建专业投研团队。

　　中国银行（601988.SH）研究院银行业与综合经营团队主管邵科亦赞同这一观点。他表示，理财公司须能够把握宏观经济、政策导向及金融市场变化等对科技行业发展的影响因素，结合客户需求等筛选优质企业，制定多元化投资组合策略。

　　以投资科创债的理财产品为例，平安理财方面认为，有别于一般信用债，部分科创债设置了分红、转股机制，与可转债、可交债等品种较为接近。针对科创债的这个特点，理财公司需要沉淀更深入的权益研究能力，提升从产业周期、优质企业中挖掘阿尔法的能力。

　　邵科认为，投资科技赛道，理财公司要有产品创新能力，紧跟国家战略、投资者需求推出具有市场影响力的科技主题理财产品，探索创新型投资策略，满足投资者的多元化配置需求以及差异化的风险收益偏好。

　　“针对科技产业相关资产高波动性特征，理财公司需要建立动态风险评估模型，结合行业景气度、技术成熟度及政策变化实时调整组合敞口，并通过分散投资降低单一市场或资产波动风险。”崔盛悦说。

　　把握科技创新方向

　　对于投资科技产业的理财产品，业内人士颇为看好。招银理财方面介绍称，该公司安泰ESG科技主题理财产品，是将ESG理念与科技领域投资紧密结合的创新型理财产品。通过优选符合ESG理念或科技领域相关投资标的，实现资产的合理配置与增值。

　　浦银理财相关人员告诉记者，该公司科技主题的理财产品侧重于投资科技创新方向的资产，追求产品的稳健增值和支持国家发展战略，重点关注科技创新、战略新兴产品等领域的资产配置。

　　面对国家战略风口，理财公司如何精选科技资产？崔盛悦分析称，理财公司在选择投资标的时须紧扣国家科技创新战略方向，优先选择受政策红利驱动的领域，并综合评估企业的盈利能力和成长性。

　　值得一提的是，投资科技主题的理财产品，投资者是否有额外需要注意的风险点？平安理财相关负责人介绍称，科技主题的理财产品并不意味着产品风险显著提升，产品的风险等级仍是投资者需关注的第一要素。

（文章来源：中国经营网）

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